確定拠出年金の
今後の選択肢をご検討の方へ
いつ…受け取るか
- 60歳以降 の収入と支出
- 受け取り開始は75歳まで
どうやって…受け取るか
- 受け取り方と税金の関係
- 公的年金・退職金とのバランス
それとも…運用を続けるか
- 現在の運用実績
- iDeCoで税制優遇を享受
運営管理機関に相談できるから、
あなたのベストな選択に
最短距離でご案内
専用のオンライン相談窓口
をご用意しております
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ご相談のポイント
退職金・年金の受け取り方法による
税メリットの差・手数料
一時金なのか、年金なのか、だけでなく
別で退職金の受け取りがある場合や、
継続勤務の場合は
さらに選択肢が異なります。
個別の状況に合わせたご検討が必要です。
退職金受け取り方法に
関するご相談イメージ
ご自身の状況を踏まえた
家計のシミュレーション
年金と貯金で
十分なのだろうか…?
教育費は
まだかかりそうだ…
第二の人生を見通すことが、
お受け取りの前提になりますので、
個別の状況に合わせてシミュレーションしましょう。
シミュレーションを
活用したご相談イメージ
正しい最新情報を把握するために
専門家を活用する
金利の変動や、新たな制度が増えていることも
検討の大事なポイントです。
ローン繰上返済の是非や、iDeCo/NISAの活用など
制度を広く、正しく知ることが大切です。
60歳以降のiDeCo/NISA
活用に関する
ご相談イメージ
セカンドライフに
役立つご案内
個人型確定拠出年金
（iDeCo）の活用
各種加入要件を満たした方は
税制優遇を受けながら
資産の積立を継続できます。
※三井住友信託銀行以外の他の運営管理機関のiDeCoを選択することもできます。
他の運営管理機関のiDeCoについては、国民年金基金連合会のHP（https://www.ideco-koushiki.jp）をご確認ください。
オンライン相談限定
お得なサービスも
※上記は三井住友信託銀行の金融商品のご案内に同意いただいた方のみ
ご覧いただけます。
（ポップアップを必ずご確認ください。）
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よくあるご質問
相談は有料ですか？
無料でご利用いただけます。
三井住友信託銀行の口座がないと
利用できませんか？
お口座をお持ちでなくても
ご利用いただけます。
夫婦で相談することもできますか？
もちろん可能です。
ご相談までの流れ
お申し込みから当日まで
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- お申し込み
- メールにて申込内容を確認 ※
- ご相談
※お申し込み後、内容確認のメールが送信されます。確認し、10分以内にURLへアクセスしてください。こちらで予約完了です。
- ご相談開始時刻は平日10～19時の間、所要時間は約1時間です。
- ご相談内容の確認のため、メール（または電話）にて担当者より事前にご連絡する場合がございます。
- ご相談は、オンライン相談ツール「ＲＯＯＭＳ」（または電話）にて承ります。「ＲＯＯＭＳ」は、ご自宅のインターネット環境（パソコン・タブレット・スマートフォン等）にてご利用いただきます。オンライン相談に必要な入室URLは担当者よりご連絡いたします。
- オンライン相談ツールの注意事項はこちらをご確認ください。
- 商品によっては、ご案内やお手続きができない場合がございます。
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ご相談は、Web会議ツール「ＲＯＯＭＳ」にて承ります。
Web会議ツール「ＲＯＯＭＳ」のご利用は無料ですが、インターネット回線の利用に伴う通信料はお客さま負担となります（１時間の接続で約300MB～400MBの通信量が見込まれます）。
スマートフォン等画面の小さい端末からのご相談ですと、画面上の資料が見づらいこともございます。
オンライン手続きに関する詳細は、こちら（オンライン手続き 特約・特約別紙等）をご覧ください。
オンライン相談・オンライン手続きのご利用にあたり、システム障害・不正アクセス等当社が関与することができない事情によりお客さまに損害が発生した場合、当社は責任を負いかねますので予めご了承ください。
オンライン相談の推奨環境・推奨メモリ
推奨環境
【パソコン】
- Windows：Chrome / Microsoft Edge/ Firefox最新版
- ・macOS：Chrome、Safari 最新版
※Internet Exploreは非対応です。
【スマートフォン・タブレット】
- iOS(iPhone・iPad)：iOS12.2以上、Safari最新版
- Android：Android7.0以上、
Chrome最新版 推奨メモリ
推奨メモリ
- Windows 8以降のWindows OS
- CPU:Core i5と同等以上のプロセッサー
- メインメモリ:8GB以上
- macOS 10.12 以降のmacOS
- CPU:Core i5と同等以上のプロセッサー
- メインメモリ:8GB以上
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